投資信託の世界では目論見書制度というのがありまして、目論見書を投資信託の運用会社が作成することを義務付けています。
目論見書には多くのことが記載されていて全部読み通すことは大変ですが、ここは気合いをいれてできれば全部、それが無理なら重要項目だけでも目を通しておくことが必要です。
扱っている投資信託の性格、リスク、信託期間、分配方針、費用(諸経費)、に関しては特に重要なので丁寧にみておくようにいたしましょう。
目論見書制度では投資信託の商品の特徴、投資する対象や運用方針・方法、購入単位、収益の分配方法、投資信託を運用するのにかかる費用などの事項、及び投資信託約款など投資信託に関する重要な情報が記載されています。
このように目論見書制度が大事なのは投資信託が投資家の自己責任で行われなければならないからです。
投資信託はもともと元本保証の無い金融商品でして、損失が発生した場合は投資家がその責任を負わなければなりません。
投資信託の販売会社、及び運用会社である投資信託会社なども、全くその責任を負ってくれません。
また、損失の補填も行ってくれません。
このため、投資家保護のために目論見書制度が用意され、投資信託の情報公開を行うことが法律で義務付けられています。
目論見書制度のもとでは、２つの目論見書を準備することが求められています。
１つは投資家にあらかじめまたは同時に必ず交付しなければならないもので、これを「交付目論見書」と言います。
もう１つは投資家から請求があったときに交付するものです。
これを「請求目論見書」と言いまして、より詳細な情報が載っています。
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